PG电子第二十一章金融监管(金融学课件中央财经大学李健)ppt货币银行学中央财经大学李健教授第二十一章金融监管一、本章主要内容与结构安排金融监管金融监管概述金融监管体系的一般构成国家对商业银行的监管国家对金融市场的监管二、若干重要概念的识记●金融监管(financial regulation):对金融业的监督与管理.◎狭义的金融监管是指金融监管当局依据国家法律法规的授权对整个金融业实施的监督管理。二、若干重要概念的识记◎广义的金融监管是在当局监管之外,还包括了金融机构内部控制与稽核的自律性监管、同业组织的互律性监管、社会中介组织和的社会性监管等。◎各国的金融监管体系通常在广义的范畴下架构。二、若干重要概念的识记●集中监管体制:又称为“一元化”监管体制,是指把金融业作为一个相互联系的整体统一进行监管,一般由一个金融监管机构承担监管的职责,绝大多数国家是由中央银行来承担。二PG电子官方网站、若干重要概念的识记●分业监管体制:又称多元化监管,是根据金融业内不同的机构及其业务范围的划分, 由多个金融监管机构共同承担监管责任. 一般由中央银行监管银行业;证券监督管理委员会监管证券业;保险监督管理委员会监管保险业. 各监管机构既分工负责,又协调配合,共同组成一个国家的金融监管组织体制。二PG电子官方网站、若干重要概念的识记●金融市场监管:是指国家(政府)金融管理当局和有关自律性组织(机构)对金融市场的各类参与者及他们的融资、交易活动所作的各种规定以及对市场运行的组织、协调和监督措施及方法。二PG电子官方网站、若干重要概念的识记●金融稽核:是中央银行或监管当局根据国家规定的稽核职责,对金融业务活动进行的审查、监督、核实和检查。二、若干重要概念的识记●自律性管理机构:由金融市场参与者自行组织并行使自我监管职能的机构,主要是指证券交易所和金融系统内各类行业性协会组织。◎、若干重要概念的识记●金融监管目标(objective of financial regulation):是实现金融有效监管的前提和监管当局采取监管行动的依据。金融监管的目标可分为一般目标和具体目标。