PG电子官方网站VH自修室 金融行业只欢迎E人？NO！金融机构前中后台职责一篇讲透！刚刚火出圈的2022年，我的部门leader拿着一个小本，记下了组里每个人的测试结果，身为ESTJ（总经理）的我满脸写着：你看，测试结果都说我是总经理了，你还不赶紧提拔一下子？……然后没过俩月部门就因为经营不善而惨遭撤组。。。。

　　其实早在一些国外的大厂，性格测试就是笔试的一部分。虽然MBTI可能会随着时间和情况改变，但I人和E人的划分似乎还是挺明显。

　　总有一种误区认为金融行业只适合活泼外向的E人，但实际上在金融行业中，前中后台各个部门都有I有E，下面就一起看看各个细分领域的工作都对应着什么样的能力吧。

　　我国乃至全球大部分国家，对金融机构实行金融牌照审批PG电子、发放、管理制度，也就是说对于重要金融领域，只有持有相应牌照，才允许机构筹备开业PG电子。依据发放和监管主体不同，具体可分为：

　　1、由银保监审批发放的牌照：银行、信托、保险、金融租赁、货币经济、公司、保险代理与保险经济等；

　　这些机构中，求职常见的一般是银行、券商、基金、保险公司，我们对于金融行业具体岗位的分析也是基于这些常见的岗位。

　　其中前台距离客户最近，是核心业务最集中的地方。中台岗位通常包括风控、法律、合规、质控等岗位，辅助和监督中前业务开展，这部分胜在稳定，通常不与投资结果、经营业绩直接挂钩。纯后台岗位，包括清算、人力、财务等，是其他专业同学进入金融企业的一个方向。

　　前台一般是给公司创造价值的纯业务部门。证券公司的前台包括经纪业务总部、投资银行部、资产管理部、证券自营部、研究所等。总体来说，前台业务的KPI要求更明确更高、薪酬和职级发展跳跃性更强，波动性也更大，工作性质上挑战性也较大，一般而言更适合自驱力和承压能力强的小伙伴。

　　一级市场：投行的承做岗位、PEVC里的投资经理、信托/融资租赁/AMC等的项目经理，他们的工作是由一个一个项目构成的，做成了一个项目或投成退出后就能给公司创收；

　　投行承做岗位的核心技能是对于金融、会计基本知识的深刻掌握，以及细心和耐心，所以是一个比较适合I人的岗位，在IPO项目的大部分时间都需要面对数量庞大和复杂的项目资料。

　　投资经理和项目经理则对于沟通能力有更高的要求，除了投资目光敏锐以外，还要和卖方及被投项目的同行进行沟通。

　　二级市场：研究员、交易员和基金经理，募来的钱后让他们通过自己的研究形成的结果进行投资，投资收益高才能有更大的管理规模收，为公司创造更多的管理费收入。

　　研究员是前台中比较适合I人的岗位之一，这个岗位需要对于某一细分领域进行深入的研究，比如宏观、消费、纺织、电子、化工等，需要强大的分析和文字表述能力，但是与同业的面对面沟通、交流的场合则不会很多，而且也很适合转行来从事金融的理工科同学。

　　交易员、基金经理则是I人和E人都非常适合的岗位，开朗活泼的E人更容易与交易对手建立联系，在执行交易中，尤其是复杂交易中有天然的优势；内向细致的I人对于数字、波动更敏感，因此更创造出高收益的交易策略，特别是量化交易员需要很强的数学和代码的能力，堪称完美符合I人码农。

　　俗称“搞钱”的板块，销售属性很重。非常适合E人，需要强大的沟通交流能力，与同业维持良好的关系，无论是工作时间的交流还是业余时间保持联系。

　　一级市场：资本市场部，负责对接买方对于即将发行的股票债券进行销售的、PEVC里的IR募资岗，能把项目出售或者募集资金，项目才能最终创收。

　　二级市场：机构和渠道销售部，如公募/阳光私募里的渠道销售（对接银行券商渠道卖产品）、机构销售（对接保险资管等大客户）、互联网销售（对接支付宝、微信支付、京东等互联网公司进行产品销售）

　　这些岗位算是“E人天堂,I人地狱”，岗位的核心技能除了对于业务的熟练掌握之外，就是社交能力，金融的销售堪称社交悍匪，每一个人都要和几十、上百个同业面对面打交道，组织举办活动，输出自己的观点和产品的优势，同时寻找利益共同点达成合作。

　　金融行业的中台，是指虽然不直接创造利润，但和业务的连接度更高的板块，有代表性的是产品岗、风控岗，前者负责产品的设计；后者负责风险的把控。

　　业务线主要负责维护存款、保险、基金等金融业务产品，管理上下架、参数配置、运营物料、产品数据分析。

　　科技线产品经理主要负责行业公司内部的系统建设和迭代升级，设计金融业务各种软件的前后端系统功能，这个岗位就很适合有计算机基础的同学进入金融行业。

　　E人从事产品经理会更有优势，因为在设计产品、产品和软件上架中需要综合参考机构中各个部门的需求，进行反复的修改，沟通显得尤为重要。但同时，I人虽然不擅长对外沟通，但是更为细致、擅长输入，对于数据分析和参数设置会比较有优势。

　　风险控制与合规是金融机构业务的重要一环，只有严控风险才能在变化多端的市场尽量减少损失，步子迈稳。

　　银行的风控岗位主要参考《巴塞尔协议》，管控信用风险、市场风险、操作风险，覆盖银行的每一笔交易，尤其是银行。

　　券商投行的风控岗位包括质控和内核等，不会直接对接客户，但会与投行业务前台部门一起把控项目，包括项目过程中需要签订或者出具的各类文书。

　　第三方支付（微信支付、蚂蚁）的应用中，风控人员更需要关注的是操作过程中所涉及的前端产品，比如密码锁、支付验证等——他们的工作主要是保护用户的交易安全。

　　可以说中台风控、内核是一个非常适合I人职业发展的岗位，虽然也有一定的沟通岗位，但是对于风险意识、信息处理的敏锐程度要求非常高。同时，一些金融机构也需要建立风控相关的模型，代码能力非常好的同学也可以重点考虑这些岗位。

　　相对于中前台部门，后台部门离核心价值链更远一些，离业务也更远，更偏支持部门，比如清算岗、财务、人力等等。由于不直接创造KPI，工作内容偏程序化、机械化，重复性比较多，因此很多I人同学会把目光放在这些岗位。

　　按照资金清算有关制度规定，准确、及时地搞好实时清算的资金划转；负责发送和接受往来账务，检查、核对数据的准确性，进行账务处理；执行清算资金的收付；整理资金清算、会计档案等。

　　清算岗位，或者基金会计这一类岗位重复性多于创造性，算是金融机构中工作内容比较稳定的岗位，而且也不需要很多的沟通交流，因此比较适合轻度“社恐”的I人PG电子，大部分时间只需要每天细致、准时完成任务。

　　同时财务会计还需要进行账目处理，每日、每周、每月、每年都要对于公司的各个账目进行统计，呈现报表。这个工作内容可以说是每天只见数字不见人，对于数字非常敏感，会计功底扎实，细节控，不怕枯燥但不是很开朗的I人同学可以重点考虑这个岗位。

　　员工关系：主要工作是招聘、入职离职、转岗。对接用人部门的需求，广发招贤榜，与候选人进行对接。同时入职离职也需要和员工一对一进行沟通。

　　E人毋庸置疑非常适配招聘岗位，强大的沟通、应变能力，可以根据用人部门的反馈给到候选人。但同时I人在不声不响中把需要的材料、手续整理清晰，将入职、离职、转岗等细节转化成文字呈现给员工，谁说不外向就做不好员工关系呢？

　　综合管理：负责员工的各种档案管理，组织活动，以及一切综合事务，可以说是人力杂事最多的岗位了。“遇事不决找综合”，因此这个岗位非常强调及时的交流。综合事务总会催生出很多不必要的争端和误解，因此综合管理岗位的员工也要拥有一个好的心态，减少内耗。对于外向开朗，能排解情绪的E人来说是一个很合适的选择。

　　绩效考核：根据上级制定的指标和最新的要求，对于机构中上上下下的员工制定详细的考核标准，不放过任何一个细节。包括月度、季度、年度的各种指标，可以说是给思维敏捷、不怕重复性工作但不善言辞的I人一个非常好的发挥空间。