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PG电子金融行业基础知识培训ppt课件ppt

发布时间: 2024-06-27 次浏览

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  1、认识到了贫困户贫困的根本原因,才能开始对症下药,然后药到病除。近年来国家对扶贫工作高度重视,已经展开了“精准扶贫”项目金融基础知识 认识到了贫困户贫困的根本原因,才能开始对症下药,然后药到病除。近年来国家对扶贫工作高度重视,已经展开了“精准扶贫”项目 金融四大支柱金融四大支柱银行银行 保险保险 证券证券 信托信托认识到了贫困户贫困的根本原因,才能开始对症下药PG电子官方网站,然后药到病除。近年来国家对扶贫工作高度重视,已经展开了“精准扶贫”项目 金融四大支柱的资产占比金融四大支柱的资产占比 (数据来源:(数据来源:2013年网上搜索)年网上搜索)认识到了贫困户贫困的根本原因,才能开始对症下药,然后药到病除。近

  2、年来国家对扶贫工作高度重视,已经展开了“精准扶贫”项目 银银 行行n主要功能:存、借、取、贷 商业银行:是以经营存、放款,办理转帐结算经营存、放款,办理转帐结算为主要业务,以盈利为主要经营目标的金融企业。吸收活期存款吸收活期存款,创造货币创造货币是其最显著的特征。n主要业务:负债业务 资产业务 中间业务认识到了贫困户贫困的根本原因,才能开始对症下药,然后药到病除。近年来国家对扶贫工作高度重视,已经展开了“精准扶贫”项目 国内银行概况国内银行概况n央行央行:中国人民银行中国人民银行n国有独资商业银行国有独资商业银行由中国工商银行,中国农业银行,中国银行,中国建设银行四家国家专业银行演变而来,主要

  3、服务于国有大中型和大型建设项目 如:国家开发银行(简称如:国家开发银行(简称“国开行国开行”)中国农业发展银行中国农业发展银行n商业银行商业银行:是以经营存、放款,办理转帐结算为主要业务,以盈利为主要 经营目标的金融企业。能够吸收活期存款,创造货币是其最显蓍的特征。中国银行、农行、工行、建行中国银行、农行、工行、建行、广发行、广州银行广发行、广州银行(原广州商业银行)原广州商业银行)平平安银行安银行 交通银行交通银行 上海浦东发展银行、福建兴业银行、招商银行上海浦东发展银行、福建兴业银行、招商银行 认识到了贫困户贫困的根本原因,才能开始对症下药,然后药到病除。近年来国家对扶贫工作高度重视,已经

  4、展开了“精准扶贫”项目 保保 险险 是指投保人向保险人支付保险费支付保险费,而保险人约定的可能发生的事故所造成的财产损失损失承担赔偿保险金责任;或者当被保险人死亡、伤残、疾病或者达到约定的年龄、期限时承担给付保险金给付保险金责任的商业行为商业行为。认识到了贫困户贫困的根本原因,才能开始对症下药,然后药到病除。近年来国家对扶贫工作高度重视,已经展开了“精准扶贫”项目 保险主要分类保险主要分类 财产保险财产保险以指定财产为保险标的 例:企业财产保险PG电子官方网站、交强险、机动车商业保险、建筑工程保险、船舶险、火险、涉水险、信用险、运输险、团体意外伤害保险等 人身保险人身保险以人的生命为保险标的 例:人寿保险、万

  5、能保险、投资连结保险、分红型两全保险、重大疾病 保险等产品认识到了贫困户贫困的根本原因,才能开始对症下药,然后药到病除。近年来国家对扶贫工作高度重视,已经展开了“精准扶贫”项目 保险主要功能保险主要功能n规避风险,提供人身保障n家庭理财服务(教育、医疗、养老、疾病)n财富传承,实现资产保全 认识到了贫困户贫困的根本原因,才能开始对症下药,然后药到病除。近年来国家对扶贫工作高度重视,已经展开了“精准扶贫”项目 资产保全资产保全n债权债务活动中,对人寿保险不得提出代位权求偿,使财产私有化。n进行遗产分割时,保全不宜分割的遗产。保险法保险法第二十四条:任何单位或者个人都不得第二十四条:任何单位或者个

  6、人都不得非法干预保险人履行赔偿或者给付保险金的义务,非法干预保险人履行赔偿或者给付保险金的义务,也不得限制被保险人或者受益人取得保险金的权也不得限制被保险人或者受益人取得保险金的权利利。认识到了贫困户贫困的根本原因,才能开始对症下药,然后药到病除。近年来国家对扶贫工作高度重视,已经展开了“精准扶贫”项目 特别关注特别关注n分红型保险 保单持有人可以分享保险公司经营成果分享保险公司经营成果的保险种类,保单持有人每年都有权获得获得建立在保险公司经营成果基础上的红利分配红利分配。n投资连结型保险(投连险)保险保障保险保障+中长期投资收益中长期投资收益认识到了贫困户贫困的根本原因,才能开始对症下药,然

  7、后药到病除。近年来国家对扶贫工作高度重视,已经展开了“精准扶贫”项目 证证 券券n股票(90年)n基金(2004-2005年)n期货(2000年)n股指期货(2010年7月)n黄金(贵金属)n外汇认识到了贫困户贫困的根本原因,才能开始对症下药,然后药到病除。近年来国家对扶贫工作高度重视,已经展开了“精准扶贫”项目 信信 托托 是指委托人基于对受托人的信任,将其财产权委托给受托人,由受托人按照委托人的意愿以自己的名义,为受益人(委托人)的利益或特定目的进行管理或处分的行为。认识到了贫困户贫困的根本原因,才能开始对症下药,然后药到病除。近年来国家对扶贫工作高度重视,已经展开了“精准扶贫”项目

  8、信托的目的信托的目的 是指委托人通过信托所要达到的目的,如委托人为了财产安全或为避免投资风险取得高额收益等。认识到了贫困户贫困的根本原因,才能开始对症下药,然后药到病除。近年来国家对扶贫工作高度重视,已经展开了“精准扶贫”项目 信托特色信托特色n有效隔离风险(避免继承,婚姻,经营债务等风险)n个性定制方案(信托契约可控制资产分配的条件和时间)n减低税务负担(个人税、公司税,遗产税等)n资产隐藏 (有效为资产隔离)认识到了贫困户贫困的根本原因,才能开始对症下药,然后药到病除。近年来国家对扶贫工作高度重视,已经展开了“精准扶贫”项目 行业发展规模行业发展规模 据2013-2017年中国信托行业市场

  9、前瞻与投资战略规划分析报告公布业务数据显示,截至2012年底,信托业全行业60余家信托公司管理的信托资产规模同比大增55.3%达7.47万亿元。超过保险业资产总额,成为仅次于银行的第二大金融部门。认识到了贫困户贫困的根本原因,才能开始对症下药,然后药到病除。近年来国家对扶贫工作高度重视,已经展开了“精准扶贫”项目n n第一次整顿第一次整顿第一次整顿第一次整顿:1982年,国务院针对各地基建规模过大,影响信贷收支平衡,决定决定清理信托业,开始严格限定信托公司的成立权限清理信托业,开始严格限定信托公司的成立权限,并将计划外的信托业务统一纳入国家信贷计划和固定资产投资计划。n n第二次整顿:第二次整

  10、顿:第二次整顿:第二次整顿:1985年,国务院针对1984年全国信贷失控、货币发行量过多的情况,要求停止办理信托和信托投资业务要求停止办理信托和信托投资业务,已办理业务要加以清理收缩,次年又对信托业的资金来源加以限定。n第三次整顿:第三次整顿:1988年,中央、国务院发出清理整顿信托投资公司的文件,同年10月,人民银行开始整顿信托投资公司人民银行开始整顿信托投资公司。第二年,国务院针对各种信托投资公司发展过快(高峰时共有1000多家),管理较乱的情况,对信托投资公司进行了进一步的清理整顿。n第四次整顿第四次整顿:1993年,国务院为治理金融系统存在的秩序混乱问题,开始全面清开始全面

  11、清理各级人民银行越权批设的信托投资公司理各级人民银行越权批设的信托投资公司;1995年,人民银行总行对全国非银行金融机构进行了重新审核登记,并要求国有商业银行与所办的信托投资公司脱钩。n第五次整顿第五次整顿:1999年,为防范和化解金融风险,人民银行总行决定对现有的239家信托投资公司进行全面的整顿撤并,按照“信托为本,分业管理,规模经营,严格监督”的原则,重新规范信托投资业务范围,把银行业和证券业从信托业中分离出重新规范信托投资业务范围,把银行业和证券业从信托业中分离出去去,同时制定出严格的信托投资公司设立条件。n第六次整顿第六次整顿:从2007年起,实施“信托新政”,压缩信托公司的固有业务

  12、压缩信托公司的固有业务,突出信托主业,规定信托公司不得开展除同业拆入以外的负债业务,固有财产原则规定信托公司不得开展除同业拆入以外的负债业务,固有财产原则上不得进行实业投资上不得进行实业投资认识到了贫困户贫困的根本原因,才能开始对症下药,然后药到病除。近年来国家对扶贫工作高度重视,已经展开了“精准扶贫”项目 信托的作用信托的作用n拓宽了投资者的投资渠道拓宽了投资者的投资渠道n 聚集资金,合理分配资金聚集资金,合理分配资金认识到了贫困户贫困的根本原因,才能开始对症下药,然后药到病除。近年来国家对扶贫工作高度重视,已经展开了“精准扶贫”项目 金融业相关词汇金融业相关词汇n投资工具投资工具

  13、股票股票 基金基金 期货 股指期货 银行理财产品银行理财产品 保险 海外基金 信托 私募基金私募基金n投资渠道投资渠道 国家大型基建项目(如:三峡工程 南水北调 核电站),涵盖行业 有:电力、能源、煤矿、房地产开发、水利、铁路、桥梁、高速公路及机电核电建设。n保本产品保本产品n固定收益固定收益n浮动收益浮动收益n银行理财产品银行理财产品 中银理财 交行沃德理财 招商银行金葵花理财 工银贵宾理财认识到了贫困户贫困的根本原因,才能开始对症下药,然后药到病除。近年来国家对扶贫工作高度重视,已经展开了“精准扶贫”项目n集团总部集团总部n集团子公司集团子公司n风险可控性风险可控性 n企业资产重组企业资产

  14、重组n资本运作资本运作n投资策略投资策略n融资渠道融资渠道n融资成本(融资成本(时间成本、机会成本、费用成本)时间成本、机会成本、费用成本)n风险等级风险等级n资金链资金链认识到了贫困户贫困的根本原因,才能开始对症下药,然后药到病除。近年来国家对扶贫工作高度重视,已经展开了“精准扶贫”项目 理财产品特性理财产品特性n投资收益性投资收益性 年投资回报率、资本增值能力年投资回报率、资本增值能力n资金安全性资金安全性 对资本市场风险的抵御能力对资本市场风险的抵御能力n资金流动性资金流动性 资金的变现能力资金的变现能力认识到了贫困户贫困的根本原因,才能开始对症下药,然后药到病除。近年来国家对扶贫工作高

  15、度重视,已经展开了“精准扶贫”项目 总总 结结n股票、基金、期货、黄金、外汇(资金流动性强、收益高)n保险(资金安全)n银行理财产品(资金流动、收益、安全相对平衡)n信托产品(资金安全)认识到了贫困户贫困的根本原因,才能开始对症下药,然后药到病除。近年来国家对扶贫工作高度重视,已经展开了“精准扶贫”项目 投资金子塔投资金子塔风险投资(占个人总资产约风险投资(占个人总资产约10%)如:股票、黄金外汇、高回报率投资等如:股票、黄金外汇、高回报率投资等专款专用资金及存款(占个人总资产约专款专用资金及存款(占个人总资产约60%-70%)如:买房、买车PG电子官方网站、少儿教育、养老金等必备资金如:买房、买车、少儿教育、养老金等必备资金人生保障投资(占个人总资产约人生保障投资(占个人总资产约20%)如:人寿保险、重大疾病保险、意外伤害保障等如:人寿保险、重大疾病保险、意外伤害保障等认识到了贫困户贫困的根本原因,才能开始对症下药,然后药到病除。近年来国家对扶贫工作高度重视,已经展开了“精准扶贫”项目 -完完-认识到了贫困户贫困的根本原因,才能开始对症下药,然后药到病除。近年来国家对扶贫工作高度重视,已经展开了“精准扶贫”项目谢谢观看!2020

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